Departemen Keuangan Rilis Studi AML di Pasar Seni | Tukang rotiHosteller

Pada 1 Januari 2021, Kongres meloloskan Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2020 (AMLA) yang memperluas definisi “lembaga keuangan” untuk memberlakukan persyaratan anti pencucian uang (AML) pada orang-orang yang “terlibat dalam perdagangan barang antik, termasuk penasihat, konsultan, atau orang lain yang terlibat sebagai bisnis dalam permintaan atau penjualan barang antik.”[1] AMLA juga mengarahkan Menteri Keuangan, berkoordinasi dengan FBI, Jaksa Agung dan Investigasi Keamanan Dalam Negeri, untuk meluncurkan studi untuk mengidentifikasi potensi risiko pencucian uang di seluruh pasar seni.[2]

Pada 4 Februari 2022, Departemen Keuangan merilis temuannya tentang risiko pencucian uang yang terkait dengan karya seni bernilai tinggi dan merekomendasikan praktik regulasi dan nonregulasi untuk mengatasi risiko ini.[3] Studi ini menemukan bahwa nilai dolar yang tinggi dari transaksi tunggal, kemudahan pengangkutan karya seni, budaya privasi yang sudah berlangsung lama di pasar, dan penggunaan seni sebagai investasi dapat membuat pasar siap untuk pencucian uang. Pembelian tunai, kurangnya transparansi dalam transaksi pribadi, subjektivitas harga dan penggunaan perusahaan cangkang semakin meningkatkan kerentanan terhadap pencucian uang. Departemen Keuangan mencatat tiga skema pencucian uang umum yang mungkin mempengaruhi pasar seni bernilai tinggi: (1) menawarkan dan menerima karya seni sebagai pembayaran untuk mengintegrasikan hasil gelap ke dalam sistem keuangan; (2) membeli karya seni dengan hasil haram, menyimpannya untuk waktu yang lama dan kemudian menjualnya untuk mendapatkan keuntungan; dan (3) menggunakan seni sebagai jaminan pinjaman untuk menyamarkan sumber dana asli.

Studi ini menilai kerentanan di berbagai pelaku pasar, termasuk rumah lelang, galeri, pameran seni, pasar online, museum, universitas, organisasi nirlaba, perantara pihak ketiga, pemodal seni, bank, dan fasilitas penyimpanan seni. Studi tersebut mengakui bahwa setiap jenis pelaku pasar menghadapi tingkat risiko yang berbeda. Misalnya, beberapa peserta institusional seperti rumah lelang seni dan galeri yang memiliki prosedur uji tuntas untuk mengidentifikasi pembeli potensial memiliki risiko pencucian uang yang lebih rendah daripada peserta di pasar seni online, seperti bursa yang menyelenggarakan transaksi seni digital. Departemen Keuangan merekomendasikan agar pemodal seni dan perantara mengadopsi prosedur serupa untuk mengidentifikasi pembeli dalam suatu transaksi guna mengurangi risiko pencucian uang.

Secara signifikan, penelitian ini menemukan bahwa pasar seni online yang sedang berkembang menciptakan risiko pencucian uang baru. Setelah awal pandemi, penjualan seni online melonjak menjadi $ 12,4 miliar pada tahun 2020, lebih dari dua kali lipat penjualan online tahun sebelumnya, melalui situs galeri dan dealer, pameran seni online dan ruang tontonan, serta platform media sosial. Sifat virtual pasar menciptakan lebih banyak hambatan untuk memverifikasi identitas pembeli, membebani sumber daya lembaga yang lebih kecil dan mempersulit pengaturan transaksi peer-to-peer di pasar pihak ketiga. Selain itu, inovasi teknologi di ruang seni digital, seperti token non-fungible (NFT) berdasarkan teknologi blockchain, menciptakan tantangan unik dan belum pernah terjadi sebelumnya untuk praktik AML. Dalam tiga bulan pertama tahun 2021, NFT menghasilkan $1,5 miliar dalam perdagangan dan tumbuh 2.627 persen dibandingkan kuartal sebelumnya. Transaksi NFT peer-to-peer langsung dan kemampuan untuk secara instan melakukan transaksi lintas batas membuat pasar seni digital rentan terhadap eksploitasi tanpa biaya terkait yang biasanya akan menaikkan bendera peraturan. Studi tersebut mengakui bahwa penipu dapat menggunakan dana terlarang untuk membeli NFT, terlibat dalam beberapa penjualan kembali di antara mereka sendiri untuk memproyeksikan legitimasi dan menaikkan harga NFT secara artifisial, dan akhirnya menjual NFT kepada pembeli untuk mendapatkan uang bersih. Perbedaan dalam struktur dan pengoperasian platform NFT menyulitkan penerapan protokol uji tuntas standar dan mengidentifikasi jenis transaksi ini.

Untuk mengatasi risiko pencucian uang di pasar seni tradisional dan digital, Departemen Keuangan merekomendasikan beberapa tindakan regulasi dan nonregulasi bagi pelaku pasar dan lembaga pemerintah, termasuk:

  • Pelaku pasar dapat membuat program berbagi informasi untuk memungkinkan transparansi pembeli dan memberikan akses informasi kepada pemerintah dalam penyelidikan.
  • Instansi pemerintah dapat meningkatkan fokus mereka pada kejahatan keuangan yang melibatkan seni bernilai tinggi dalam bimbingan dan pelatihan bagi penegak hukum untuk lebih memahami bagaimana mengidentifikasi dan menyelidiki transaksi tersebut.
  • FinCEN dapat mencari informasi lebih rinci dari pelaku pasar institusional untuk mendisinsentifkan penjahat untuk mencuci dana melalui pasar tersebut atau memberlakukan tindakan AML yang komprehensif pada pelaku pasar seni tertentu.

[1] H.R. Rep. No. 6395, Hukum Publik 116-283 (2020).

[2] AMLA, 6110(c).

[3] Departemen Keuangan AS, Studi Fasilitasi Pencucian Uang dan Keuangan Teror Melalui Perdagangan Karya Seni (2022), https://home.treasury.gov/system/files/136/Treasury_Study_WoA.pdf.

[View source.]

Leave a Comment